一、票据融资计划的指定

票据业务融资计划是在票据买入计划和利润计划的基础上， 平衡票据资金流量情况后制定的，票据融资计划主要包括借款计划和票据转卖计划。

二、融资渠道的选择

票据业务的融资分为系统内融资和系统外融资，系统内融资主要包括专项票据贴现借款以及系统内票据转卖，其中系统内专项借款是票据专营机构融资的主渠道；系统外融资包括系统外票据转卖以及向中央银行办理票据再贴现等。一般情况下，系统内借款利率较低，因此应遵循先内后外的借款秩序。

三、融资期限和价格的安排

在考虑融资方式时，最重要的因素是融资期限和融资价格，而融资期限又决定融资价格，因此融资期限的安排就显得至关重要。期限过短，会使得资金调度和资金使用脱节，影响营运资金的正常周转；期限过长，则会造成资金浪费，影响资金营运收益。一般来说，安排票据业务融资期限和价格，主要考虑以下因素：

1、资金余缺的变化情况

票据业务融资期限的确定，首先应考虑本机构资金余缺时间的长短。票据专营机构作为资金借入行，其借入资金的期限应以能抵补资金短缺期为限，如果预测远期资金偏紧，可考虑适当延长借款期，反之则应缩短借款期。

2、收益与风险因素

票据融资价格与融资期限关系密切。期限长则利率高，期限短则利率低，而利率高低直接影响收益，因此，为提高资金使用效益，票据专营机构在借入资金时，应压缩期限，以实现降低成本，增加收益的目的。但这种期限调节的可行性与货币市场密切相关。当货币市场资金较宽松时，选择余地较大；当货币市场趋紧时，则将面临较大的利率风险。因此，在安排融资期限时，还要根据货币市场的资金供求状况而定，以减少融资风险。