大额四川银行承兑汇票贴现由于交易金额大，资金流量相应也很大，因此，银行贴现部门对于大额资金需求，在与客户达成交易意向后，先通过填制资金申报表，提前一日向银行资金部门进行预约，以便及时筹措资金。

银行市场营销部门于大额四川银行承兑汇票贴现日再次以资金申报表形式申报所有资金需求。大额四川银行承兑汇票贴现资金需求按照交易对手分为系统内需求和系统外需求，两种不同的资金需求申报时须分类填报，以便资金部门能够在各备付金账户间正确调配资金，满足大额四川银行承兑汇票贴现支付需求。

由于不同的资金划付清算系统有各自的时间限制，因此资金部门对提交申请划付资金的资料必然有实现要求，一般应在每个营业日的16：00之前。

大额贴现业务由于交易金额很大，因此对其资金划付须作严格审核。资金营运部门负责审核审批书是否已经最终经有权审批人审批，同时审核审批书上的金额、利息支出与交易合同及凭证数据是否一致、与有关计算机的信息系统中记录是否一致。