1、贴现申请人是否为经合法注册经营并通过当年年检的企业法人；
    2、贴现申请资料是否齐全，贷款卡是否经过年检；
    3、票据的片面及背书是否符合《支付结算办法》的规定；
    4、银行承兑汇票的查询是否在联行查询、电话查询和实地查询中任选两种。电话查询是否记录对方电话号码和姓名；实地查询是否双人会同，自行前往；
    5、办理票据贴现是否以真实的商品交易为基础。交易合同、增值税发票是否符合票据买入标准；
    6、银行承兑汇票的承兑行是否在总行认定的范围内；
    7、商业承兑汇票贴现是否根据总行下达的可办理贴现的商业汇票业务客户名单或总行授权分行确定的商业承兑汇票业务客户名单办理；
    8、是否建立票据贴现业务档案；
    9、是否建立“公示控制名单”对公示控制对象采取控制措施；
    10、票据贴现是否签订贴现协议，贴现协议是否经法律部门认可。