票据融资是指急需资金者，由于不熟悉货币市场、资本市场、商业银行以及其他金融机构的运作规律、信贷政策或途径，引进或聘请金融界熟悉上述市场或机构的专家，为其策划事业中急需的资金的获取方法：专家根据现时的货币市场、资本市场、商业银行以及其他金融机构目前运作的一般规律、行情、条件、成交价格、政策、规定以及地域、行业、特点，为其涉及特殊的信用工具、信用办法，选择信用途径，达到获取资金的目的。评定票据融资的标准只有一个：用最短的时间、最低的融资成本获取资金。运用这部分资金，在最短的时间内创造最大的效益，并将这些效益回报给融资的资金提供者，使融资者获得一个“诚信”评价，使资金提供者得到了可靠、安全、有效益的回报。
      一、票据融资准备
      1、了解客户的经济构成、客户的产品、客户所处的地理位置、区域、客户所处行业的特点、国内同行的竞争、国际同行的水平、客户项目的意义（指经济、技术、市场等方面）。
      2、详细地阅读企业提供的有关资料、如经会计师事务所审计出具的报告、律师事务所出具的法律意见、企（事）业领导层关于融资项目的决议等。
      3、详细了解与企业、项目有关的审批资料。
      二、融资合约签订
      票据融资策划业务对于商业银行来说属于中间业务，接受融资策划的任务应该与委托方签署合同。
      在明确责任、义务、采用技术、选择融资方式、报酬、中止、解除等条款后，方能考虑签订融资合同。
      三、票据融资工作开展
      融资策划工作是帮助委托者制定在延缓付出代价的条件下，使企业获取或借助资源的新方案。这是一个包括资源发现、识别、开发、利用、处理等环节的操作系统。
      识别是指对符合票据融资条件的资源可利用的比较，包括时间、成本、操作简易灵活性。
      开发是指对符合融资条件的融资方式的组合，涉及出一套完善的方案。
      利用是指融资策划者对委托人现有的融资条件、账户、身份、资格、信用等级、授信额度、社会影响、广告、品牌、技术专利的综合利用。
      处理是指根据策划的方案，按照原定的程序实施的操作。
      票据融资策划者一项重要的工作是要准确帮助委托者测算在日后的投资回报并策划现金流量。