随着利率市场化的推进，利率的频率变动将会对商业银行经营产生越来越大影响，因此必须有效防范和控制市场利率变化所带来风险。目前对票据业务的利率风险管理主要运用基于资产负债配比管理的缺口理论以及衍生工具对冲利率风险。

一、加强票据利率走势的分析预测。把利率风险管理与控制建立在正确的利率预测的基础上。

目前，票据业务的利率市场化程度很高，其利率变化与资本市场和货币市场的变化密切相关，因此，必须加强对资本市场和货币市场的研究，做好对票据市场利率情况的分析，准确预测其变化趋势，并在此基础上，建立较为完整的利率风险管理和控制方法，才能有效防范和规避票据利率风险。

二、合理调整票据资产负债结构。票据利率风险产生的根源是由于存在利率风险敞口，即利率敏感性资产与利率敏感性负债不能完全匹配。敞口越大，风险越大，反之亦然。在实践操作中，可以通过设置期限利率来调整票据资产机构，使之与负债期限结构相匹配，也可以通过主动调整负债期限结构，锁定利差，缩小风险敞口，确保稳定收入的实现。

三、运用金融衍生工具。当前金融创新速度不断加快，为利用金融衍生工具来防范利率风险提供了可能，例如，中央银行推出的利率互换工具就可以用来对冲不同期限的利率风险。